簡単に言うと、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行ってますよ！！っていうことです。
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとはなんぞやってなりますよね（笑）
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとは
先進国23カ国と新興国24カ国における大型株と中型株のパフォーマンスを表すように設計されています。投資可能なグローバル株式市場の99％をカバーしているというやばいやつです。
1.オルカンとは
世界中の株式に分散投資できるため、地理的なリスクを分散しながら、世界経済全体の成長に参加することができますよってこと。
(１) オルカンの投資対象
オルカンの投資対象は、全世界の主要な株式市場に上場する企業です。
- 先進国の大型企業
- 新興国の成長企業
このように、オルカンに投資することで、先進国と新興国の両方の株式市場に幅広く投資することができます。
2. オルカンに投資するメリット
(1) 地理的リスクの分散
オルカンの最大の魅力の一つは、地理的なリスクを分散できることです。個別の国や地域に依存しないため、ある国の経済状況が悪化しても、他の国の株式市場が好調であれば、全体の影響を軽減することができます。
なんやかんやで、世界が終焉を迎えない限り大丈夫やろ！！って感じです。
(2) 経済成長の恩恵をすごい
オルカンに投資することで、世界中の経済成長に広く参加できる点も大きなメリットです。先進国市場は安定した成長を続けており、新興国市場は急速に成長しているため、両方の成長要素をバランスよく取り入れることができます。
特定の国や企業に依存しないポートフォリオが形成され、長期的な経済成長の恩恵を受けることが可能です。
(3) 投資の手軽さ
オルカンに投資することは、個別銘柄を選んで分散投資するよりもはるかに手軽で楽です。全世界に分散されているインデックスファンドに投資することで、個別銘柄売買等に必要なアクティブファンドの知識が少なくて済みます。ほとんどいらないと言ってもいいかもしれません。また、低コストで世界中の株式に投資できるため、初心者さんから上級者さんにかかわらず幅広く活用されています。
(4) 長期投資にもってこい
長期的な視点で投資する場合、オルカンは非常に安定したリターンが期待でき、個別銘柄投資のリスクや企業倒産のリスクを回避できます。
株式市場は長期的にみると価値は上昇する傾向にあるため、世界経済全体の成長に合わせてリターンが得られるというわけです。
3. オルカンのデメリット
オルカンに投資する際には、以下に注意してください。
(1) 市場リスク
オルカンは、全世界の株式市場に連動しているため、世界的な経済不況や金融危機が発生した場合には、当たり前に株価が下落します。これまででいうと、リーマンショックや新型コロナウイルスの流行時には大きな影響を受けています。
(2) 為替リスク
オルカンは、世界中の株式市場に投資しているため、為替リスクを考慮する必要があります。
為替リスクとは
- 「為替変動リスク」とも呼ばれ、為替相場の変動の影響によるリスクをいいます。これは、外貨建て資産（負債）の保有者が為替相場の変動（下落・上昇）によって、為替差損（損失）を被る危険性（恐れ）を意味します。
(3) 新興国リスク
オルカンには新興国市場の株式も含まれており、これらの市場は成長のポテンシャルが高い一方で、先進国市場に比べて政治的・経済的なリスクが高い傾向があります。まあ、面白みの一つでもありますけどね（笑）
4. オルカンを使った投資パターン
(1) ドルコスト平均法による積立投資
ドルコスト平均法！！よく聞くワードですよね。
定期的に一定額を投資することで、購入価格を平均化し、市場のタイミングに依存しない投資手法です。オルカンにこの方法を適用することで、リスクを抑えながら長期的に資産を増やすことが期待できます。
(2) 長期保有戦略
とにかく長く持てということです。市場に長くいることでメリット・リターンをたくさん受けとれるということです。稲妻が光る瞬間に市場に知ることが大事です。
(3) NISAを活用
オルカンへの投資は、NISAなど税制優遇制度と非常に相性が良いです。これらの制度を利用することで、投資による利益にかかる税金を大幅に削減することができます。
5. オルカンの魅力的なポイント
オルカンの魅力を提供します
(1) 世界経済全体に投資
どの企業が組み入られているかというと、マイクロソフト・アップル・NVIDIA・アマゾン・アルファベット・メタ・テスラ等名だたる企業が組み込まれています。
(2) 投資コストの低さ
オルカンに連動するインデックスファンドは運用コストが低く、コストを抑えた長期投資が可能です。
6. まとめ
オルカンは、全世界の株式市場に分散投資できる非常に優れたインデックスファンドです。長期的な資産形成を目指す我々にとって選択肢の一つとして間違いないと思います。
投資において最も大切なことは、長期的な視点で計画的に資産形成を行うこと。それを実現するためには、オルカンを活用した投資が良いのではないでしょうか。
オルカンの魅力を伝えたところで、じゃあ、オルカンに投資したいけどどの証券会社がいいの？？ってなってる方がいると思います。そこで、私が使用しているおすすめの証券会社についても紹介したいと思いますので、次回以降の投稿を参考にしていただければと思います。
イェイイェイ
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