簡単に言うと、Ｓ＆Ｐ５００指数（配当込み、円換算ベース）の値動きに連動する投資成果をめざして運用を行ってますよ！！っていうことです。
S＆P500指数とはなんぞやってなりますよね（笑）S＆P500指数とは
S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLCが公表している株価指数で、米国の代表的な株価指数の1
つです。市場規模、流動性、業種等を勘案して選ばれたニューヨーク証券取引所等に上場および登録されている500銘柄を時価総額で加重平均し指数化したものです。
1.S＆P500とは
米国の代表的な株価指数の1つです。
(１) S＆P500の投資対象
S＆P500の投資対象は、市場規模、流動性、業種等を勘案して選ばれたニューヨーク証券取引所等に上場および登録されている500銘柄を時価総額で加重平均し指数化したものです。
- マイクロソフト
- アップル
このように、S＆P500に投資することで、アメリカの超有名企業に幅広く投資することができます。
2. S&P500に投資するメリット
(1) 利回りが高い
アメリカの超有名企業５００社に投資でき、アメリカが世界のトップから陥落しない限り、良いリターンを得られるはずです。
なんやかんやで、世界が終焉を迎えない限り大丈夫やろ！！って感じです。
(2) 金融危機に強い
S&P500に投資することで、これまでの〇〇ショックを幾度と乗り越えてきた実績のあるファンドに投資できることになります。なので、今後〇〇ショックが起きた時、比較して安心できるメリットもあります。
(3) 投資の手軽さ
S&P500に投資することは、個別銘柄を選んで分散投資するよりもはるかに手軽で楽です。アメリカ５００社のインデックスファンドに投資することで、個別銘柄売買等に必要なアクティブファンドの知識が少なくて済みます。ほとんどいらないと言ってもいいかもしれません。また、低コストでアメリカ５００社の株式に投資できるため、初心者さんから上級者さんにかかわらず幅広く活用されています。
(4) 長期投資にもってこい
長期的な視点で投資する場合、S&P５００は非常に安定したリターンが期待でき、個別銘柄投資のリスクや企業倒産のリスクを回避できます。
株式市場は長期的にみると価値は上昇する傾向にあるため、アメリカ経済全体の成長に合わせてリターンが得られるというわけです。
3. S&P５００のデメリット
S&P５００に投資する際には、以下に注意してください。
(1) 市場リスク
S&P５００は、アメリカの株式市場に連動しているため、世界的な経済不況や金融危機が発生した場合には、当たり前に株価が下落します。これまででいうと、リーマンショックや新型コロナウイルスの流行時には大きな影響を受けています。
(2) 為替リスク
S&P５００は、アメリカの株式市場に投資しているため、為替リスクを考慮する必要があります。為替リスクとは
- 「為替変動リスク」とも呼ばれ、為替相場の変動の影響によるリスクをいいます。これは、外貨建て資産（負債）の保有者が為替相場の変動（下落・上昇）によって、為替差損（損失）を被る危険性（恐れ）を意味します。
4. S&P500を使った投資パターン
(1) ドルコスト平均法による積立投資
ドルコスト平均法！！よく聞くワードですよね。
定期的に一定額を投資することで、購入価格を平均化し、市場のタイミングに依存しない投資手法です。S&P500にこの方法を適用することで、リスクを抑えながら長期的に資産を増やすことが期待できます。
(2) 長期保有戦略
とにかく長く持てということです。市場に長くいることでメリット・リターンをたくさん受けとれるということです。稲妻が光る瞬間に市場に知ることが大事です。
(3) NISAを活用
S&P500への投資は、NISAなど税制優遇制度と非常に相性が良いです。これらの制度を利用することで、投資による利益にかかる税金を大幅に削減することができます。
5. S&P500の魅力的なポイント
S&P500の魅力を提供します
(1) アメリカに投資
どの企業が組み入られているかというと、マイクロソフト・アップル・NVIDIA・アマゾン・アルファベット・メタ・等名だたる企業が組み込まれています。
(2) 投資コストの低さ
S&P５００に連動するインデックスファンドは運用コストが低く、コストを抑えた長期投資が可能です。
6. まとめ
S&P500は、アメリカの上位企業に投資できる非常に優れたインデックスファンドです。長期的な資産形成を目指す我々にとって選択肢の一つとして間違いないと思います。
S&P500の魅力を伝えたところで、じゃあ、S＆P500に投資したいけどどの証券会社がいいの？？ってなってる方がいると思います。そこで、私が使用しているおすすめの証券会社についても紹介したいと思いますので、次回以降の投稿を参考にしていただければと思います。
イェイイェイ
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